Herramientas de seguimiento de la cartera para ayudar a mantener el control por kara stefan

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Seguimiento de la Cartera Herramientas para ayudarle a mantener el control Por Kara Stefan La mayor parte del tiempo, mayor es el riesgo que asume con sus inversiones, mayor será tu recompensa. Pero a veces el exceso de riesgo puede conducir a nada más que eso - el exceso de riesgo. Es por eso que vale la pena hacer un seguimiento de su cartera y saber exactamente qué valores ofrecen un buen rendimiento, y que son una carga para su cartera. Por la misma razón, a menudo es difícil de comparar manzanas con naranjas. Por ejemplo, cuyo plan 401 (k) se comporta mejor, la suya o la de su cónyuge? Con diversos porcentajes de participación en las diferentes ofertas de acciones y fondos, nunca puedes estar seguro. Se podría comparar su tasa de rendimiento; pero por otra parte no es lo que se llama su rentabilidad ajustada al riesgo. Es igualmente importante saber si la cantidad de riesgo de su cartera asume rendimientos vuelve proporcionalmente mayores. Seguimiento en la Web Morningstar ofrece dos herramientas a sus miembros que se registren como miembros de forma gratuita en su sitio web: Portfolio Manager permite a los inversores para rastrear, analizar y actualizar continuamente el progreso de varias carteras. Usted puede utilizarlo para seguir su plan 401 (k), cualquier cuenta de inversión, o como una lista de las inversiones que está considerando. X-Ray general permite a los inversores para analizar las inversiones a través de 8 pantallas diferentes, incluyendo la asignación de activos, Cuadro de estilo Diversificación del Sector Stock, Stock Tipo, Imagenes Estadística, Tarifas Gastos, Región del mundo, y Los 10 principales activos. Servicio Premium mejora el servicio de Morningstar (por una tarifa mensual de $ 9.95) con la capacidad de buscar la base de datos de 15.000 acciones y fondos de Morningstar, y accede a su página "Quicktake Informes. ' El sistema de Morningstar ayuda a los inversores estar al tanto de cómo las condiciones actuales del mercado afectan a sus carteras. Usted puede monitorear los cambios en el valor de sus acciones y fondos desde su fecha de compra y el estudio de años-hasta la fecha rendimientos, tanto en la cartera y el nivel de acción individual. RiskGrades ofrece otra herramienta en Internet para el seguimiento de la cartera. También se puede encontrar en otros sitios web financieros que licenciar la tecnología, tales como Reuters. Sharepeople. y Worth. La herramienta RiskGrades es gratis para los usuarios en línea, y su servicio de ayuda a los inversores ponen el riesgo en perspectiva en la evaluación de sus carteras. En general, hemos encontrado que las personas están bajo invertido - en otras palabras, no invierten suficientemente agresiva, dice Ethan Berman, director general de RiskMetrics, la empresa spin-off de JP Morgan que desarrolló el sistema RiskGrades. Una vez registrado en el sitio RiskGrades, puede introducir los símbolos de mercado y número de acciones que posee para cada explotación o de fondos de inversión en su cartera, y la herramienta hace el resto. Le dará a cada valor y su cartera de una calificación numérica de los riesgos entre cero y 1000 - con cero indicando una cartera sin riesgo. Además, RiskGrades ahora ofrece una medida de la rentabilidad ajustada al riesgo de los activos dentro de una cartera. Esto le permite evaluar los rendimientos en relación con el grado de riesgo asumido. Muchos inversores no entienden que el regreso es sólo la mitad de la ecuación, Berman explica. No es hasta el regreso se pesa contra el riesgo de que lograr una evaluación precisa y verdadera de cómo sus inversiones se están realizando. La Solución de Software Si prefiere más el seguimiento de la cartera en profundidad que se puede combinar con el impuesto y / o funciones de contabilidad, pruebe uno de los muchos paquetes de software de seguimiento de cartera de fuera de la plataforma. Algunas de las ofertas más populares incluyen: Fácil ROR (tasa de retorno) - (Hamilton Software, $ 149): Este paquete proporciona cálculos exactos de los retornos internos y ponderados en el tiempo de su inversión. Sólo se requiere la entrada de datos mínimos, incluyendo el depósito, retiro, y la información de impuesto o cuota opcional. Contador del Inversor - (Hamilton Software, $ 395): Esta herramienta rastrea un número ilimitado de carteras a través de la entrada de una sola vez de los datos de precios y dividendos. El desempeño de la cartera software mide, evalúa los valores y las tendencias del mercado, que puede ayudar en la planificación de impuestos todo el año, y produce registros contables detallados y los informes financieros. Reeally! - (Mantic Software Corp. $ 495): En la parte superior de la línea es reeally. un software de medición del desempeño que rastrea todas sus inversiones y actividades comerciales, mide el rendimiento de su cartera de verdad (incluyendo posiciones largas y cortas y las reservas de margen), compara el desempeño de las rebanadas filtradas de su cartera a través del tiempo, y se ocupa de varias divisas para los inversores internacionales. Luego de un largo encierro en el mercado, los inversores están ahora siendo testigos de una mayor volatilidad de mercado que nunca. Es por eso que es tan importante evaluar cuidadosamente lo que usted posee actualmente con el fin de tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa para el futuro. La tecnología actual ofrece muchas opciones para evaluar no sólo lo que es el propietario de hoy, pero la proyección de cómo su cartera va a reaccionar en diferentes escenarios de mercado en el futuro. Dicen que no se puede predecir lo que el mercado va a hacer, pero usted puede prepararse por imaginar lo que podría suceder. Herramientas de seguimiento de la cartera precisas y competentes le permiten hacer precisamente eso.