Anti - lavado de dinero de prueba

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Anti-Lavado de Dinero de prueba Para muchas empresas más pequeñas, no es posible alcanzar el requisito de independencia, donde la persona que realiza la prueba no puede realizar o ser supervisado por cualquier persona que realice cualquiera de las tareas para administrar el programa ALD. Las empresas más grandes o bien requieren o prefieren tener a un tercero para realizar la prueba de esta función crítica. Personal ComplianceWorks proporciona una prueba independiente y experto de un programa contra el lavado de dinero empresas. La prueba consiste en la revisión de documentos y la realización de entrevistas a funcionarios y personal de supervisión ALD que abordan las siguientes áreas: Evaluación del riesgo que hace la empresa de la conducta de una evaluación de los riesgos de su programa AML; y si es así se los riesgos identificados abordan en los procedimientos escritos? Prueba escrita procedimientos para determinar si los procedimientos escritos de la empresa están al estándar actual. Procedimientos ALD parecen cambiar cada año y se espera que las empresas se mantengan al tanto de los cambios e implementar nuevos procedimientos según sea necesario. Programa de Identificación del Cliente de prueba (CIP) para determinar si la empresa cuenta con los componentes críticos para identificar clientes de apertura de la cuenta y realizar revisión de mantenimiento de clientes. ¿La CIP procedimientos basados ​​en el riesgo del cliente y cuenta los tipos? Sospechoso prueba Persona revisión para asegurar la firma cuenta con procedimientos adecuados para revisar las listas de personas sospechosas; de prueba para asegurar que la empresa responde a las solicitudes FinCEN. Transacciones Sospechosas y Actividad informar de los archivos del cliente de prueba para determinar si el CIP está completamente implementado y meticulosamente, determinar si la empresa tiene ciertos clientes que presentan más riesgo de AML. Las pruebas en las transacciones para buscar actividad que muestra características de lavado de dinero; prueba para asegurar que la empresa realiza un seguimiento de cualquier actividad identificada como sospechosa; prueba para determinar si la empresa cuenta con procedimientos de información SAR adecuados. Aviso a los clientes de prueba para determinar si se hacen las revelaciones que se requieren a los clientes en relación con el programa ALD empresas. Prueba de Capacitación AML para determinar si la empresa lleva a cabo la capacitación AML que se adapte a las empresas de operaciones específicas. Prueba AML tiene la empresa mantiene un programa de pruebas AML coherente y tiene la firma corrige todas las deficiencias señaladas por la prueba; la alta dirección ha firmado en la prueba de la LMA y el programa AML? Los resultados son discutidos con personal de la firma para permitir nuevas aportaciones y discutir deficiencias observadas. Un informe escrito final está previsto que cumple con las pruebas necesarias de las pruebas de la LMA exige la regla.